CONTRATTO DI PRESTAZIONE D'OPERA INTELLETTUALE
PER FORMAZIONE IN MATERIA DI EDUCAZIONE FINANZIARIA

Art. 1 – Oggetto del Contratto

1.1. Il presente contratto ha per oggetto la prestazione, da parte di BCI Business Connect International SAGL (SWISS MONEY FORMULA) in favore del Cliente, di un servizio di formazione ed educazione finanziaria da parte di Tutor con sede in Svizzera, denominato “Percorso Swiss Money Formula”. Il servizio consiste in corsi, percorsi guidati, tutoring, workshop e fornitura di strumenti concreti per la gestione del denaro, la costruzione di rendite, la protezione del patrimonio, con particolare attenzione allo sviluppo del mindset finanziario e personale. (contenuti descritti nell'Allegato A, parte integrante del presente accordo).

1.2. Il percorso include: Analisi fondamentale e tecnica, Diversificazione del portafoglio, Psicologia dell’investitore, Strategie di accumulo e investimento progressivo (PAC, PIC), Educazione alla finanza personale e digitale, Gestione di debito buono/cattivo, pianificazione degli obiettivi, Approfondimenti su banche centrali, strumenti tradizionali e DeFi. (contenuti descritti in Allegato A).

1.3. Si specifica espressamente che il servizio fornito non costituisce e non potrà essere interpretato come:

• Consulenza in materia di investimenti;
• Raccomandazione personalizzata di acquisto, vendita o detenzione di specifici strumenti finanziari;
• Sollecitazione al pubblico risparmio o offerta al pubblico di prodotti finanziari;
• Gestione di portafogli.

1.4. Il Corso ha finalità esclusivamente didattiche e informative, volte a fornire al Cliente strumenti concettuali e metodologici di carattere generale per l'analisi dei mercati finanziari.

1.5. Il Corso si articolerà come segue (vedi anche Allegato A):

• Educazione finanziaria di base e consapevolezza personale
• Money mindset
• Struttura del reddito e pianificazione strategica
• Analisi dei mercati e ciclicità economica
• Investimenti, strumenti e strategie operative
• Protezione del capitale e strategie difensive
• Finanza decentralizzata
• Strumenti di accesso ai mercati

Durata: il contratto è valido un anno dalla sottoscrizione.

Dotazione didattica

• 26 video lezioni registrate, per lo studio in autonomia
• 4 video-call di gruppo, 2 ore ciascuna
• 2 video-call di tutoring privata, 2 ore ciascuna
• 1 video-call di supporto setup, 1 ora
• 2 video-call di tutoring privata durante l’anno, 2 ore ciascuna

Materiale didattico fornito

• Manuale didattico in PDF
• Elaborati per lo studio
• File digitali per la pianificazione degli obiettivi finanziari
• 26 video lezioni registrate per lo studio in autonomia
• Accesso al Swiss Investors Club

Art. 2 – Obblighi del Formatore

2.1. Il Formatore si impegna a eseguire la prestazione oggetto del contratto con la diligenza richiesta dalla natura dell'attività professionale esercitata, ai sensi dell'art. 1176, comma 2, del Codice Civile.

2.2. L'obbligazione assunta dal Formatore con il presente contratto è un'obbligazione di mezzi e non di risultato. Il Formatore si impegna a mettere a disposizione del Cliente le proprie competenze e a svolgere l'attività formativa secondo il programma concordato, ma non garantisce in alcun modo il conseguimento di profitti, l'assenza di perdite o qualsiasi altro risultato specifico derivante dalle future ed autonome scelte di investimento del Cliente.

Art. 3 – Obblighi del Cliente

3.1. Il Cliente si impegna a corrispondere al Formatore il corrispettivo pattuito all'art. 4.

3.2. Il Cliente dichiara di aver compreso la natura puramente formativa del servizio e si impegna a non considerare le informazioni e le nozioni apprese come sollecitazioni o raccomandazioni personalizzate di investimento.

Art. 4 – Corrispettivo e Modalità di Pagamento

4.1. Per la prestazione oggetto del presente contratto, il Cliente si impegna a corrispondere al Formatore un importo totale di € 3.900 (Euro tremilanovecento), oltre IVA se dovuta.

4.2. Il pagamento avverrà secondo le seguenti modalità: Bonifico bancario istantaneo.

4.3. Il pagamento dovrà essere effettuato a mezzo bonifico bancario alle seguenti coordinate:

• IBAN: CH76 0077 7009 5516 7769 4
• Intestatario: BCI Business Connect International SAGL
• Indirizzo: Bahnhofstrasse 28, 8854 Siebnen (SVIZZERA)

Art. 5 – Clausola di Esonero e Limitazione della Responsabilità

5.1. Il Cliente prende atto e accetta che qualsiasi decisione operativa relativa a investimenti, disinvestimenti o, in generale, alla gestione del proprio patrimonio personale, presente e futuro, è assunta e sarà assunta in piena, incondizionata e totale autonomia e sotto la sua esclusiva responsabilità.

5.2. Di conseguenza, il Cliente manleva e tiene integralmente indenne il Formatore da qualsiasi responsabilità, pretesa risarcitoria, danno, perdita (inclusa la perdita di chance o il mancato guadagno) che dovesse derivare, direttamente o indirettamente, dalle proprie e autonome scelte di investimento.

5.4. La presente clausola configura una consapevole e concordata distribuzione del rischio contrattuale tra le Parti e tiene conto della natura della prestazione, che può implicare la trattazione di concetti tecnici la cui applicazione pratica è rimessa alla sola discrezionalità del Cliente.

Art. 6 – Diritto di Recesso del Consumatore

6.1. Ai sensi del Codice del Consumo, qualora il presente contratto sia concluso a distanza o fuori dai locali commerciali, il Cliente ha diritto di recedere senza alcuna penalità e senza specificarne il motivo, entro 14 (quattordici) giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto.

6.2. Il recesso dovrà essere esercitato mediante l'invio di una comunicazione scritta al Formatore a mezzo raccomandata A/R o posta elettronica certificata (PEC) ai seguenti indirizzi: [Indirizzo e PEC del Formatore].

Art. 7 – Garanzia “Soddisfatti o rimborsati”

7.1. Il Cliente può avvalersi della garanzia “soddisfatti o rimborsati”, richiedendo il rimborso delle somme versate, qualora, entro 90 giorni dall’inizio delle attività formative, ritenga che gli obiettivi del percorso non siano raggiunti.

7.2. Per esercitare il diritto di cui al comma 7.1., il Cliente dovrà aver seguito e rispettato con diligenza e buona fede tutte le indicazioni operative e strategiche impartite dai Tutor, in specifico: studio delle lezioni video, studio del manuale, svolgimento degli elaborati, partecipazione alle video-call di gruppo e alle video-call private.

7.3. La richiesta di rimborso dovrà essere comunicata mediante invio di richiesta scritta, con breve motivazione, tramite raccomandata A/R agli indirizzi riportati nel presente contratto.

Art. 8 – Proprietà Intellettuale

8.1. Tutto il materiale didattico fornito dal Formatore (dispense, video, slide, etc.) è di proprietà esclusiva del Formatore ed è protetto dalla normativa sul diritto d'autore.

8.2. Il Cliente si impegna a utilizzare tale materiale per uso strettamente personale e a non riprodurlo, distribuirlo, venderlo o comunicarlo a terzi senza il preventivo consenso scritto del Formatore.

Art. 9 – Trattamento dei Dati Personali

Le Parti si danno reciprocamente atto che i dati personali forniti per la conclusione ed esecuzione del presente contratto saranno trattati in conformità al Regolamento (UE) 2016/679 (GDPR) e al D.Lgs. 196/2003, per le finalità strettamente connesse al rapporto contrattuale. Il Formatore fornirà al Cliente apposita informativa sul trattamento dei dati.

Art. 10 – Legge Applicabile e Foro Competente

10.1. Il presente contratto è regolato dalla legge italiana.

10.2. Per qualsiasi controversia dovesse insorgere in merito all'interpretazione, esecuzione o risoluzione del presente contratto, sarà competente in via esclusiva il Foro del luogo di residenza o domicilio elettivo del Cliente, in qualità di consumatore, ai sensi dell'art. 33, comma 2, lett. u) del Codice del Consumo.

Art. 11 – Clausole Finali

11.1. Il presente contratto, comprensivo delle premesse e degli allegati, costituisce l'unica ed integrale manifestazione di volontà delle Parti e sostituisce qualsiasi precedente accordo, orale o scritto, intercorso tra le stesse in merito all'oggetto del contratto.